你对自己的投资的表现很不满意。你疑问理财规划师是否尽了全力为你服务。于是你考虑“是不是应该脱离理财规划师？”那你又面临新的问题：你准备好自己管理资金了吗？自行投资若要成功需要什么条件？ 国内最好的加拿大留学机构

　　你可以开设一个折扣经纪服务账户，用来买卖股票、基金和债券；你可以自己制定一个投资组合，包括不需要经常管理的指数型基金或交易所交易型开放式指数基金(exchange-traded fund)；你也可以从提供股息再投资计划或股份购买计划的公司那里直接购买股票；股息免费再投资(DRIP)以及智能支付项目(SPP)也是绕过理财规划师，减少投资成本，自己掌握投资权的方法。自我指导型投资策略并不适合每一个人。那你适合吗？这要看三个条件：时间、知识和修养。 东方国际加拿大留学

　　如果每天都做交易，那检查账户是非常重要的。但大多数人不会这么做。 东方国际加拿大留学

　　“在加拿大的活跃的交易商大概在4千到5千人。”为投资者服务的TD Waterhouse Discount Brokerage的副总裁威克斯(Christopher Wicks)说。“对折扣经纪人服务的客户群来说——约200万加拿大人，这只是很小的一部分。” 加拿大留学网

　　所谓活跃的交易商就是每天至少进行一次交易。他们的主要投资是买卖股票和其它快速变动的证券。但如果你只持有各种共有基金(mutual fund)或指数型基金，就没有必要经常检查了，它的时间要求性不是很高。 国家留学基金委直属单位

　　BMO InvestorLine的总裁兼CEO康妮-圣范基维兹(Connie Stefankiewicz)说：“最好每半年重新调整投资组合。”她领导的折扣经纪人提供数十种共有基金和ETF组成的投资组合模型，这些都是由专家挑选出来的。 雄厚的优质院校资源

　　知识是另外一个不可或缺的条件——但你可以通过实践积累。1983年开业的TD Waterhouse是加拿大第一家折扣经纪服务公司。到目前为止，它仍是加拿大最大的。据威克斯讲，加拿大通过折扣经纪人进行的投资中，TD就占了46％到47％。20世纪90年代，共有基金迅速成长，“人们意识到他们可以把部分投资权力委托给其它人。”
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